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经典案例 Classic case

吉林信托两名员工违法放贷1.5亿,主犯被判二缓三罚金4万
来源: | 作者:csw580 | 发布时间: 2019-09-03 | 263 次浏览 | 分享到:
近日,裁判文书网公布了一份刑事判决书。判决书显示,吉林省信托有限责任公司(下称吉林信托)两名员工因犯违法发放贷款罪获刑。
经法院审理查明,2011年1月至2012年11月期间,安某任吉林信托上海信托一部(下称上海信托一部)经理,王某松任吉林信托上海信托一部职员。2011年6月,莱芜市南山石灰石建材集团有限公司(下文称南山公司)法定代表人戴某在公司资不抵债、不符合贷款条件的情况下,以公司扩大生产规模、新上环保型石灰窑项目为由,伪造采矿权评估报告书、新建项目资本验资报告书、审计报告、应收账款明细等虚假融资材料,向吉林信托申请融资1.5亿元。
违规放贷案暴露内控缺失
判决书显示,上海信托一部为南山项目的业务实施部门,安某、王某松负责对项目进行事前实质性审查。二人未认真履行审查义务,对南山公司提供的贷款资料未进行实质调查,即出具了同意发放贷款的尽职调查报告,在公司合规部门提出审查意见后,仍不履行审查义务,向南山公司发放融资款1.5亿元,戴某将此笔贷款用于支付高额好处费及偿还巨额欠款。
在案件审理期间,王某松的辩护人表示,王某松违法发放贷款是过失行为,其书写《尽职调查报告》是在试用期内,没有进行过业务培训,不懂操作规程,盲目听从领导安排,是工作失误。吉林信托合规部、风控小组审查后也发现问题,但是没有采取措施,最终通过信托计划,是违法发放贷款的主要原因。2012年初,王某松在办理南山公司采矿权证抵押时发现南山公司采矿权证被法院查封,便将此情况向吉林信托汇报,吉林信托发现戴某涉嫌贷款诈骗立即向公安机关报案。公安机关立案后追缴赃款3648.02万元,并查封或扣押了评估价值为1.15亿元的财物。
戴某的贷款诈骗案件爆发后,安某和王某松违法发放贷款一事也浮出了水面。两人分别于2018年12月12日、2019年1月11日被辉南县监察委员会留置。2019年7月,吉林省辉南县人民法院对两人进行了宣判。该法院认为,安某、王某松作为金融机构工作人员,未按国家规定严格履行贷款业务审查职责,未对贷款申请资料真实性进行调查,违法发放贷款数额巨大,其行为已经构成违法发放贷款罪。最终,辉南县人民法院判处安某有期徒刑2年,缓刑3年,并处罚金4万元。王某松有期徒刑1年,缓刑1年6个月,并处罚金2万元。 
公司治理机制长期严重缺失
8月,吉林信托还因治理机制长期严重缺失等问题被罚40万元。8月23日,吉林银保监局公布了一张对吉林信托的罚单,主要违法违规事实为:公司治理机制长期严重缺失,股东会、董事会、监事会运行不规范。
无独有偶,今年2月,吉林信托上海信托二部原副总经理赵利胜涉嫌严重职务违法、职务犯罪,经吉林省监委指定,正接受松原市监委监察调查。而去年12月吉林信托原党委书记、董事长高福波涉嫌严重职务违法、职务犯罪,目前正接受监察调查。高福波在在辞职3年后被查,既是吉林信托第二任董事长,也是该机构“落马”的第三位董事长。2007年,吉林信托第一任董事长张兴波因贪污3000万元终审被判死缓。2015年,高福波离职后,李伟接任吉林信托党委书记、董事长。但任职仅两年,便于2017年8月因涉嫌严重违纪,接受组织审查。2018年12月被提起公诉。
据官网介绍,吉林信托是吉林省唯一一家专业从事金融信托业务的非银行金融机构。公司注册资本金15.96亿元(含外汇1,815万美元),吉林省财政厅代表吉林省政府持股97.496%,其余四名股东吉林省能源交通总公司、吉林炭素集团有限责任公司、吉林粮食集团有限公司、吉林化纤集团有限责任公司各持股0.626%。截至2018年末,管理信托资产规模872亿元。
吉林信托在其2018年度报告中披露,报告期内竟然连一次董事会会议都没有召开过。董事会履行职责方面,吉林信托称“报告期内由于公司董事会董事人数不足,未达到法定人数,独立董事空缺,报告期内未召开董事会会议”。2018年报显示,吉林信托董事会成员仅有3人,分别是董事长邰戈、董事王劲松、董事张巍(职工董事)。
在2018年年报的“特别事项揭示”中,吉林信托也提到了“银监会派出机构对公司检查结论和公司整改情况”,显示在2018年公司曾被监管部门现场检查两个月。具体而言,原银监会吉林银监局于2018年4月至6月对吉林信托资管及同业业务、信托业务、兑付风险、合规整改落实情况进行了现场检查,并于检查后下发了《现场检查意见书》。
年报显示,截至2018年末,吉林信托在2018年实现营业总收入5.27亿元,其中手续费及佣金收入2.66亿元,实现净利润3.5亿元。但吉林信托的不良信用风险资产在2018年大幅增加。自营资产经营情况显示,2018年度,吉林信托不良信用风险资产期初数为6353.31万元,期末数为1.25亿元,增长将近一倍。2018年初,吉林信托信用风险资产合计8.23亿元,信用风险资产不良率7.72%;2018年末,吉林信托信用风险资产合计15.31亿元,信用风险资产不良率8.16%。
截至目前,吉林信托仍未披露其2019年半年报


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